همانطور که از اخبار در سراسر دنیا می شنویم رکود اقتصادی سنگینی دنیا را فرا خواهد گرفت و سرمایه گذاری در زمان رکود اقتصادی می تواند چالش برانگیز باشد. وقتی بیشتر صنایع دچار رکود می شوند ما به عنوان سرمایه گذار چگونه از سرمایه مان در زمان رکود مواظبت کنیم. البته که در آموزش فارکس ما صحبت های زیادی در مورد عوامل تاثیر گذار فاندامنتال در اقتصاد کرده ایم اما زمانی که رکورد اقتصادی رقم می خورد همه افراد کنترل ذهن خود را از دست می دهند و به نوعی تصمیم گیری سخت می شود. حتی واکنش افراد به اخبار متفاوت خواهد بود. شما می توانید از طریق تقویم اقتصادی تغییراتی که در شاخص های اقتصادی می افتد و عکس العمل سرمایه گذاران را با دقت رصد کنید. در این مقاله سعی دارم به شما توضیح دهم که در زمان رکود اقتصادی شما چه گزینه هایی پیش رویتان است و چگونه می توانید به توزیع درست سرمایه به اهداف خود برسید. در ابتدای مقاله به صورت خلاصه وار 7 نکته مهم را در درباره سرمایه گذاری در زمان رکود اقتصادی توضیح می دهم و در ادامه توضیحات بیشتری را در این مورد خواهید خواند.
رکود اقتصادی چیست؟
رکود اقتصادی کاهش قابل توجه و طولانی مدت فعالیت اقتصادی در یک منطقه یا کشور خاص است. به طور کلی با کاهش تولید ناخالص داخلی (GDP)، نرخ بالای بیکاری و کاهش هزینه های مصرف کننده مشخص می شود.
در طول رکود، بسیاری از کسب و کارها ممکن است برای ادامه حیات خود با مشکل مواجه شوند که منجر به اخراج و از دست دادن مشاغل شود. در نتیجه، مصرف کنندگان ممکن است در مخارج خود محتاط تر شوند و این امر کاهش فعالیت اقتصادی را تشدید می کند.
رکودها می توانند ناشی از عوامل مختلفی از جمله کاهش اعتماد مصرف کننده، افزایش قابل توجه نرخ بهره، کاهش تجارت بین المللی یا یک فاجعه طبیعی باشند. دولت‌ها اغلب با اجرای سیاست‌های محرک اقتصادی، مانند کاهش مالیات یا افزایش هزینه‌های دولت، به رکودها پاسخ می‌دهند تا به جهش اقتصاد کمک کنند.
سبد سرمایه گذاری (پرتفوی) خود را متنوع کنید
تنوع در هر شرایط بازار مهم است، اما به ویژه در دوران رکود اهمیت بیشتری پیدا می کند. وقتی پرتفوی خود را متنوع می کنید، سرمایه گذاری های خود را در طبقات مختلف دارایی مانند سهام، اوراق قرضه، املاک و مستغلات و کالاها پخش می کنید. این به کاهش ریسک کلی شما کمک می کند زیرا اگر یک طبقه دارایی ضعیف عمل کند، سایر کلاس های دارایی ممکن است عملکرد خوبی داشته باشند و ضررهای شما را متعادل کنند. همچنین می توانید با سرمایه گذاری در انواع مختلف شرکت ها یا اوراق قرضه، در یک طبقه دارایی تنوع ایجاد کنید. تنوع در سبد سرمایه گذاری شما یکی از اصلی ترین عوامل موفقیت در تمام بازارهای مالی است و به همین خاطر در آموزش فارکس بارها روی آن تاکید داشته ایم.
به دنبال شرکت‌های باکیفیت باشید
در دوران رکود، بسیاری از شرکت‌ها مشکلات مالی را تجربه می‌کنند، اما نه همه آنها. به دنبال شرکت هایی با ترازنامه قوی، بدهی کم و سابقه رکود اقتصادی باشید. این شرکت ها در دوران رکود به احتمال بیشتری بقا و شکوفا می شوند. همچنین می‌توانید به دنبال شرکت‌هایی باشید که سود سهام پرداخت می‌کنند، زیرا این شرکت‌ها می‌توانند منبع درآمدی در دوران رکود اقتصادی باشند.
سهام های محافظه کارانه را در نظر بگیرید
سهام دفاعی آنهایی هستند که حساسیت کمتری نسبت به شرایط اقتصادی دارند، مانند آب و برق، کالاهای اساسی مصرف کننده و مراقبت های بهداشتی. این سهام ممکن است انتخاب های خوبی در دوران رکود باشند، زیرا تمایل دارند بهتر از سایر سهام باقی بمانند. با این حال، مهم است که توجه داشته باشید که سهام دفاعی نیز ممکن است گرانتر از سهام دیگر باشد، زیرا سرمایه گذاران مایلند برای ثبات آنها حق بیمه بپردازند.
سرمایه گذاری در اوراق قرضه
اوراق قرضه به طور کلی به عنوان پناهگاه امن در دوران رکود در نظر گرفته می شود. وقتی در اوراق قرضه سرمایه گذاری می کنید، اساساً در ازای پرداخت بهره به یک شرکت یا دولت پول وام می دهید. به دنبال اوراق با کیفیت بالا، مانند اوراق قرضه خزانه داری آمریکا یا اوراق قرضه شرکتی درجه سرمایه گذاری باشید. احتمال نکول این اوراق در دوران رکود نسبت به اوراق با کیفیت پایین کمتر است، اما ممکن است بازده کمتری نیز ارائه دهند. برای دنبال کردن سود اوراق بهره بین المللی به تقویم اقتصادی بورسا سر بزنید.
سرمایه گذاری در املاک و مستغلات
املاک و مستغلات می تواند سرمایه گذاری خوبی در دوران رکود اقتصادی باشد، زیرا ارزش املاک به خوبی حفظ می شود و درآمد اجاره می تواند جریان ثابتی از جریان نقدی را فراهم کند. شما می توانید در املاک و مستغلات از طریق تراست های سرمایه گذاری املاک و مستغلات سرمایه گذاری کنید، که شرکت هایی هستند که مالک و مدیریت املاک املاک و مستغلات درآمدزا هستند.
سعی نکنید برای سرمایه گذاری خود زمانبدی را عامل محدود کننده بدانید
تلاش برای زمان‌بندی بازار یک استراتژی پرخطر است، به‌ویژه در دوران رکود. به جای تلاش برای پیش‌بینی اینکه چه زمانی بازار به پایان می‌رسد، روی سرمایه‌گذاری بلندمدت تمرکز کنید و آماده باشید تا از فراز و نشیب‌های بازار عبور کنید. به برنامه سرمایه گذاری خود پایبند باشید و از تصمیم گیری های تکان دهنده بر اساس تحرکات بازار کوتاه مدت خودداری کنید.
به دنبال مشاوره حرفه ای باشید
اگر در مورد نحوه سرمایه گذاری در دوران رکود مطمئن نیستید، به دنبال مشاوره حرفه ای از یک مشاور مالی باشید. آنها می توانند راهنمایی هایی در مورد نحوه ساختار سبد سهام و مدیریت ریسک ارائه دهند. یک مشاور مالی همچنین می تواند به شما کمک کند در زمان های آشفته از تصمیم گیری های هیجانی سرمایه گذاری جلوگیری کنید.
تا اینجا به صورت خلاصه 7 موردی را برای شما نام بردیم که به شما کمک می کند در زمان رکود اقتصادی نجات پیدا کنید. اما از اینجا تصمیم دارم با عمق بیشتری راجع به این 7 مورد صحبت کنم
چگونه به سبد سرمایه گذاری خود تنوع ببخشیم؟
در دوران رکود، تنوع بخشیدن به پرتفوی می تواند به شما کمک کند تا ریسک خود را به حداقل برسانید و به طور بالقوه زیان را کاهش دهید. در اینجا چند استراتژی برای در نظر گرفتن وجود دارد:
- سرمایه گذاری در طبقات مختلف دارایی: سرمایه گذاری در ترکیبی از دارایی ها مانند سهام، اوراق قرضه، کالاها و املاک و مستغلات را در نظر بگیرید. با تنوع بخشیدن به پرتفوی خود در بین طبقات دارایی، می توانید ریسک خود را گسترش دهید و به طور بالقوه از نوسانات بازار در بخش های مختلف بهره مند شوید.در دوران رکود، شرکت‌هایی که کالاها و خدمات ضروری را ارائه می‌کنند نسبت به سایرین عملکرد بهتری دارند. این سهام به عنوان سهام دفاعی شناخته می‌شوند و ممکن است شامل شرکت‌هایی در صنایعی مانند مراقبت‌های بهداشتی، آب و برق و کالاهای مصرفی باشند.
- به دنبال سهام کم‌ارزش‌شده باشید: در دوران رکود، بازار سهام ممکن است کاهش عمومی را تجربه کند، اما برخی از شرکت‌ها ممکن است کمتر از ارزش واقعیشان ارزش‌گذاری شده باشند و پتانسیل رشد داشته باشند. به دنبال سهامی با عوامل بنیادی قوی باشید، مانند ترازنامه سالم، بدهی کم و سابقه سودآوری.
- تنوع را در سطح بین المللی در نظر بگیرید: سرمایه گذاری در شرکت های مستقر در کشورهای مختلف می تواند به کاهش خطر رکود اقتصادی در یک منطقه خاص کمک کند. سرمایه گذاری در بازارهای نوظهور را در نظر بگیرید که ممکن است کمتر از بازارهای توسعه یافته تحت تأثیر رکود قرار گیرند.
- چشم انداز بلندمدت را حفظ کنید: مهم است که به خاطر داشته باشید که رکود یک رکود اقتصادی موقت است و نوسانات بازار طبیعی است. سعی کنید در هنگام سرمایه گذاری دیدگاه بلندمدت خود را حفظ کنید و از تصمیم گیری های احساسی بر اساس نوسانات بازار کوتاه مدت خودداری کنید.
مهم است که به یاد داشته باشید که تنوع نمی تواند سود را تضمین کند یا از ضرر محافظت کند، اما می تواند به کاهش ریسک شما کمک کند و به طور بالقوه بازده کلی شما را بهبود بخشد.
پیدا کردن شرکت های قوی برای سرمایه گذاری
به دنبال شرکت هایی با موقعیت مالی قوی باشید: شرکت هایی با ترازنامه سالم و بدهی کم احتمال بیشتری دارد که در برابر رکود اقتصادی مقاومت کنند. به دنبال شرکت هایی با نسبت بدهی به حقوق صاحبان سهام پایین، ذخایر نقدی بالا و جریان نقد آزاد قوی باشید.
به دنبال شرکت هایی با مزیت رقابتی پایدار باشید: شرکت هایی با مزیت رقابتی پایدار، مانند برند قوی، مالکیت معنوی یا موقعیت مسلط در بازار، بیشتر در معرض طوفان های اقتصادی قرار می گیرند.
سرمایه‌گذاری در شرکت‌های سود سهام را در نظر بگیرید: شرکت‌هایی که سود سهام پرداخت می‌کنند، پایدارتر و سودآورتر هستند، که می‌تواند در دوران رکود سودمند باشد. به دنبال شرکت هایی با سابقه پرداخت سود سهام ثابت و نسبت پرداخت معقول باشید.
ارزیابی تیم مدیریت: به دنبال شرکت‌هایی با تیم‌های مدیریتی با تجربه باشید که سابقه موفقیت آمیز پیمایش در محیط‌های اقتصادی چالش برانگیز را دارند. به ارتباط تیم مدیریت با سرمایه گذاران و توانایی آنها در سازگاری با شرایط متغیر بازار توجه کنید.
در مورد صنعت شرکت تحقیق کنید: صنعت شرکت را ارزیابی کنید تا مشخص کنید که آیا احتمال دارد تحت تاثیر منفی یا مثبت رکود قرار گیرد. به عنوان مثال، رکود ممکن است بر صنعت کالاهای لوکس تأثیر منفی بگذارد اما بر صنعت مراقبت های بهداشتی تأثیر مثبتی بگذارد.
سهام تدافعی یا محافظه کارانه چیست؟
سهام دفاعی، سهام شرکت هایی هستند که احتمالاً در دوران رکود نسبتاً پایدار باقی می مانند و عملکرد خوبی دارند. در اینجا چند ویژگی وجود دارد که هنگام شناسایی سهام دفاعی باید به آنها توجه کنید:
- سود و درآمد پایدار: سهام تدافعی معمولاً دارای سابقه سود پایدار و ثابتی با جریان های درآمد قابل پیش بینی است. به دنبال شرکت هایی باشید که سابقه طولانی درآمد و رشد درآمد ثابت دارند و توانسته اند سودآوری خود را در شرایط اقتصادی چالش برانگیز حفظ کنند.
- محصولات یا خدمات ضروری: شرکت هایی که محصولات یا خدمات ضروری را ارائه می کنند، مانند مراقبت های بهداشتی، خدمات آب و برق، و کالاهای اساسی مصرف کننده، تمایل دارند سهام دفاعی باشند. این شرکت‌ها در دوران رکود کاهش تقاضا را کمتر تجربه می‌کنند، زیرا مصرف‌کنندگان بدون توجه به شرایط اقتصادی همچنان نیاز به خرید این محصولات یا خدمات دارند.
- ضریب بتای کم: بتا نوسانات سهام را در مقایسه با کل بازار اندازه گیری می کند. سهام تدافعی معمولاً بتای پایینی دارند، به این معنی که نوسانات کمتری نسبت به کل بازار دارند. به دنبال سهام با بتای کمتر از 1 باشید.
- ترازنامه قوی: سهام تدافعی معمولاً دارای موقعیت مالی قوی، با سطح بدهی پایین و ذخایر نقدی بالا هستند. به دنبال شرکت هایی با ترازنامه سالم، نقدینگی بالا و نسبت بدهی به حقوق صاحبان سهام پایین باشید.
- پرداخت سود سهام پایدار: سهام تدافعی اغلب سود سهام پایدار و ثابتی را حتی در زمان رکود پرداخت می کنند. به دنبال شرکت هایی با سابقه طولانی در پرداخت سود سهام ثابت و نسبت پرداخت معقول باشید.
- پیشتاز بازار: سهام تدافعی اغلب دارای موقعیت قوی در بازار و مزیت رقابتی هستند. به دنبال شرکت هایی باشید که موقعیت غالب در بازار، شناخت برند قوی و دارایی معنوی ارزشمند دارند.
مهم است که در نظر داشته باشید که هیچ استراتژی سرمایه‌گذاری بی‌اشتباه نیست و سهام تدافعی همچنان می‌توانند در طول رکود دچار نوسان شوند. بنابراین، انجام تحقیقات و تجزیه و تحلیل کامل قبل از هر تصمیم سرمایه گذاری ضروری است.
سرمایه گذاری در اوراق قرضه در زمان رکود اقتصادی
اوراق قرضه می تواند سرمایه گذاری خوبی در دوران رکود باشد، زیرا تمایل به نوسانات کمتری نسبت به سهام دارند و می توانند جریان ثابتی از درآمد را فراهم کنند. در اینجا چند استراتژی برای سرمایه گذاری در اوراق قرضه در دوران رکود وجود دارد:
- سرمایه گذاری در اوراق با کیفیت بالا: در دوران رکود، تمرکز بر اوراق قرضه با کیفیت بالا با ریسک نکول پایین ضروری است. به دنبال اوراق قرضه صادر شده توسط دولت ها یا شرکت های دارای رتبه اعتباری بالا باشید.
- اوراق قرضه خزانه داری را در نظر بگیرید: اوراق خزانه صادر شده توسط دولت یکی از امن ترین انواع اوراق بهادار در نظر گرفته می شود، زیرا با ایمان و اعتبار کامل پشتیبانی می شود. اوراق قرضه خزانه داری می تواند گزینه خوبی برای سرمایه گذارانی باشد که به دنبال سرمایه گذاری کم ریسک در دوران رکود هستند.
- پرتفوی اوراق قرضه خود را متنوع کنید: تنوع بخشی هنگام سرمایه گذاری در اوراق قرضه در دوران رکود ضروری است. سرمایه گذاری در اوراق قرضه با سررسیدهای مختلف، از اوراق قرضه کوتاه مدت تا بلندمدت، و در بخش های مختلف، مانند اوراق قرضه شرکتی، اوراق قرضه شهرداری، و اوراق خزانه را در نظر بگیرید.
- نرخ بهره را ارزیابی کنید: در دوران رکود، نرخ بهره پایین تر است که می تواند بر ارزش اوراق قرضه تأثیر بگذارد. سرمایه‌گذاری در اوراق قرضه با سررسید طولانی‌تر را در نظر بگیرید تا در صورت افزایش نرخ‌های بهره، نرخ‌های بهره بالاتر و سود سرمایه بالقوه را به دست آورید.
- از ریسک تورم آگاه باشید: تورم می تواند ارزش سرمایه گذاری های با درآمد ثابت مانند اوراق قرضه را کاهش دهد. سرمایه گذاری در اوراق قرضه محافظت شده از تورم، مانند اوراق بهادار محافظت شده از تورم خزانه داریرا در نظر بگیرید تا از سبد خود در برابر ریسک تورم محافظت کنید.
- صندوق‌های اوراق قرضه را در نظر بگیرید: صندوق‌های اوراق قرضه تنوع را در طیف وسیعی از اوراق قرضه و مدیریت حرفه‌ای ارائه می‌دهند که می‌تواند در طول رکود سودمند باشد. سرمایه گذاری در صندوق های متقابل اوراق قرضه یا صندوق های قابل معامله در مبادله (ETF) که بر اوراق قرضه با کیفیت بالا تمرکز دارند را در نظر بگیرید.
مهم است که به خاطر داشته باشید که سرمایه گذاری در اوراق قرضه دارای ریسک است و هیچ استراتژی سرمایه گذاری نمی تواند بازدهی را تضمین کند یا از ضرر محافظت کند. صحبت با یک مشاور مالی را در نظر بگیرید تا به شما کمک کند سرمایه گذاری های اوراق قرضه مناسبی را که با اهداف مالی و تحمل ریسک شما همسو هستند شناسایی کنید.
سرمایه گذاری در بخش املاک می تواند راهگشا باشد
سرمایه گذاری در املاک و مستغلات در دوران رکود می تواند ایده خوبی باشد، زیرا ممکن است قیمت ملک پایین تر باشد و ممکن است فرصت های بیشتری برای یافتن معاملات خوب وجود داشته باشد. در اینجا چند نکته برای سرمایه گذاری در املاک در دوران رکود آورده شده است:
- تحقیقات خود را انجام دهید: در مورد بازار املاک و مستغلات محلی تحقیق کنید و شرایط اقتصادی منطقه را درک کنید. به دنبال مناطقی باشید که سابقه تقاضای قوی دارند و به احتمال زیاد به سرعت باز می گردند.
- به دنبال املاک در دسترس باشید: املاک دسترس مانند سلب مالکیت، فروش کوتاه مدت یا املاکی که نیاز به تعمیر دارند، اغلب می توانند با تخفیف خریداری شوند.
- تمرکز بر جریان نقدی: در دوران رکود، تمرکز بر جریان نقدینگی بسیار مهم است. به دنبال املاکی باشید که جریان نقدی مثبت ایجاد می کنند، مانند املاک اجاره ای یا املاک با پتانسیل قوی برای درآمد اجاره.
- گزینه های تامین مالی را در نظر بگیرید: با توجه به اینکه نرخ بهره اغلب در دوران رکود کاهش می یابد، گزینه های تامین مالی را در نظر بگیرید که می تواند به شما کمک کند سرمایه گذاری خود را افزایش دهید، مانند وام مسکن یا وام مسکن.
- صبور باشید: سرمایه گذاری در املاک یک بازی طولانی مدت است و مهم است که صبور باشید و در هیچ معامله ای عجله نکنید. برای یافتن فرصت سرمایه گذاری مناسب که متناسب با اهداف و تحمل ریسک شما باشد، وقت بگذارید.
- کار با یک حرفه ای: کار با یک مشاور املاک یا مشاور مالی را در نظر بگیرید که در سرمایه گذاری املاک و مستغلات تخصص دارد تا به شما کمک کند در این فرآیند راهنمایی کنید و بهترین فرصت ها را پیدا کنید.
به ظرف زمان در سرمایه گذاری های بلند مدت خود اهمیت ندهید
این بدان معناست است که نباید بر اساس پیش بینی ها یا گمانه زنی ها در مورد نوسانات کوتاه مدت در بازار اقدام به خرید یا فروش دارایی (در این مورد، املاک و مستغلات) کنید. در دوران رکود، ممکن است ابهام و نوسانات زیادی در بازار املاک و مستغلات وجود داشته باشد و برخی از سرمایه گذاران ممکن است سعی کنند زمان خرید و فروش خود را برای استفاده از تغییرات کوتاه مدت قیمت تعیین کنند.
با این حال، این استراتژی می تواند مخاطره آمیز باشد، زیرا پیش بینی بازار با دقت دشوار است. در عوض، به طور کلی توصیه می‌شود که سرمایه‌گذاران رویکردی بلندمدت داشته باشند و روی اصول سرمایه‌گذاری مانند موقعیت ملک، پتانسیل درآمد اجاره‌ای و ارزش کلی تمرکز کنند. با تمرکز بر این عوامل، سرمایه گذاران می توانند تصمیمات آگاهانه تری بگیرند و از خطرات مرتبط با تلاش برای زمان بندی بازار اجتناب کنند.
استفاده از مشاوره اقتصادی حرفه ای در زمان رکود اقتصادی
جستجوی مشاوره حرفه ای در دوران رکود می تواند تصمیم عاقلانه ای باشد، زیرا می تواند به شما کمک کند تا در چالش ها و فرصت های سرمایه گذاری در دوران رکود اقتصادی پیمایش کنید. در اینجا چند نکته برای جستجوی مشاوره حرفه ای در دوران رکود آورده شده است:
به دنبال متخصصان باتجربه باشید: هنگامی که به دنبال مشاوره حرفه ای هستید، به دنبال افراد یا شرکت هایی باشید که تجربه کار در رکود اقتصادی را دارند. آنها ممکن است برای کمک به شما در مقابله با چالش های سرمایه گذاری در دوران رکود، مجهزتر باشند.
- بررسی اعتبار: اطمینان حاصل کنید که هر حرفه ای که با آنها کار می کنید مجوزها و اعتبارنامه های مناسب مانند مجوز املاک یا گواهینامه مشاور مالی را دارند.
- سوابق آنها را در نظر بگیرید: در مورد سابقه کار حرفه ای تحقیق کنید و از مشتریان قبلی مراجع یا مطالعات موردی بخواهید. این می تواند به شما در ارزیابی تجربه و تخصص آنها کمک کند.
- در مورد هزینه های آنها بپرسید: مطمئن شوید که متوجه شده اید که حرفه ای چگونه غرامت می شود و چه هزینه هایی از شما دریافت می شود. این می تواند به شما کمک کند تا از هرگونه غافلگیری در مسیر جلوگیری کنید.
- در مورد اهداف و تحمل ریسک خود صادق باشید: در مورد اهداف سرمایه گذاری و تحمل ریسک خود با حرفه ای ها صحبت کنید. این می تواند به آنها کمک کند تا توصیه هایی را ارائه دهند که متناسب با نیازهای خاص شما باشد.
- از پرسیدن سؤال نترسید: از پرسیدن سؤال و روشن کردن هر چیزی که نمی‌فهمید نترسید. یک حرفه ای خوب خوشحال خواهد شد که مسائل را توضیح دهد و به شما در تصمیم گیری آگاهانه کمک کند.
به یاد داشته باشید، جستجوی مشاوره حرفه ای در دوران رکود می تواند سرمایه گذاری ارزشمندی در آینده شما باشد، بنابراین برای یافتن مشاور مناسب و پرسیدن سوالات مناسب وقت بگذارید.
دانلود فایل مقاله 7 روش از بهترین راه های سرمایه گذاری در زمان رکود اقتصادی
