صرافی متمرکز ارز دیجیتال
در دنیای امروز، ارزهای دیجیتال به یکی از محبوب ترین سرمایه گذاری ها تبدیل شده اند. با افزایش تقاضا برای ارزهای دیجیتال، نیاز به مکانی برای خرید و فروش آنها نیز افزایش یافته است. صرافی های ارز دیجیتال، پلتفرم هایی هستند که این امکان را برای کاربران فراهم می کنند تا ارزهای دیجیتال را با یکدیگر معامله کنند.
صرافی های ارز دیجیتال به دو دسته کلی تقسیم می شوند: صرافی های متمرکز و صرافی های غیر متمرکز. انتخاب بروکر مناسب برای معامله ارزهای دیجیتال، یکی از مهم ترین تصمیماتی است که یک معامله گر باید بگیرد. در این مقاله، به طور خلاصه به آشنایی با صرافی های متمرکز و غیر متمرکز و تفاوت های آنها می پردازیم.
صرافی متمرکز ارز دیجیتال دقیقاً چیست؟
صرافی متمرکز ارزهای دیجیتال یک پلتفرم معاملات ارز دیجیتال است که توسط یک نهاد مرکزی کنترل می شود که به عنوان واسطه بین خریداران و فروشندگان ارز دیجیتال عمل می کند.
یک صرافی متمرکز رمزنگاری چگونه کار می کند؟
یک صرافی متمرکز (صرافی متمرکز) دارایی‌های دیجیتال را از طرف مشتریان ذخیره می‌کند و مکانیک معاملات کریپتو را در حین تعیین شرایط و ضوابط معاملات تسهیل می‌کند.
ویژگی های کلیدی یک صرافی متمرکز ارز دیجیتال
صرافی‌های متمرکز برخی از ویژگی‌های منحصر به فرد را به اشتراک می‌گذارند، یکی از آنها این است که کلیدهای خصوصی را در کیف پول مشتریان خود نگه می‌دارند، که جزء مهم انتقال ارزهای دیجیتال است.
آنها همچنین معمولاً از کاربران پلتفرم می‌خواهند که فرآیند «مشتری خود را بشناس» (KYC) انجام دهند، معمولاً برای پیروی از الزامات قانونی که برای تأیید هویت کاربران و کمک به مهار فعالیت‌های غیرقانونی، مانند پولشویی و تأمین مالی تروریسم وضع شده‌اند.
مراحل شامل تکمیل اطلاعات هویتی، ارسال مدارک تأیید هویت و انتظار برای تأیید اسناد KYC است. به طور معمول، به کاربران اجازه داده می شود تا حساب های خود را تامین کنند و پس از انجام این مراحل، تجارت را شروع کنند.
همانطور که گفته شد، صرافی های متمرکز به شدت به فناوری تطبیق دفترچه سفارش برای تسهیل معاملات ارزهای دیجیتال متکی هستند. سیستم های order book به شناسایی تطابق بین سفارش های خریدار و فروشنده کمک می کند تا معاملات را تسهیل کند. بسیاری از صرافی‌های متمرکز نیز از خدمات سازندگان بازار برای تامین نقدینگی ارزهای دیجیتال فهرست‌شده برای اطمینان از اسپرد رقابتی استفاده می‌کنند.
نمونه های صرافی متمرکز عبارتند از Binance، Coinbase و Kraken.
مزایای صرافی های ارز دیجیتال متمرکز
صرافی های متمرکز طیف وسیعی از مزایای را به کاربران خود ارائه می دهند که یکی از آنها رابط کاربر پسند آنها است. این پلتفرم‌ها معمولاً با در نظر گرفتن سادگی طراحی می‌شوند و به کاربران مبتدی و پیشرفته اجازه می‌دهند تا بدون زحمت وجوه خود را جابجا کنند، واریز و برداشت کنند.
علاوه بر این، صرافی‌های متمرکز مستقر معمولاً از طیف وسیع‌تری از ارزهای دیجیتال برای معاملات پشتیبانی می‌کنند تا صرافی‌های غیرمتمرکز. مجموعه گسترده ای از گزینه های آنها برای کاربرانی که به دنبال تنوع بخشیدن به سبد سرمایه گذاری خود هستند، یک موهبت است.
مزیت دیگر این است که وقتی صحبت از نقدینگی به میان می‌آید، در مقایسه با صرافی‌های غیرمتمرکز (صرافی غیر متمرکز) مقادیر بالاتری دارند. نقدینگی به سهولتی که کاربر می تواند یک دارایی را بدون تأثیر قابل توجهی بر ارزش بازار غالب آن بخرد یا بفروشد، اشاره دارد و برای معامله گرانی که مایل به انجام معاملات سریع با نوسان کم هستند، عاملی حیاتی است.
دلیل اصلی اینکه صرافی های متمرکز نقدینگی بیشتری دارند، دسترسی آنها به مجموعه وسیع تری از خریداران و فروشندگان است. علاوه بر این، دسترسی به بازارسازان تنظیم شده به نقدینگی بالاتر کمک می کند. علاوه بر این، برخی از صرافی متمرکز ها از معاملات مشتقات دارایی، مانند تعهدات بدهی وثیقه، گزینه ها و قراردادهای آتی پشتیبانی می کنند و پیشنهادات محصول اضافی تمایل به نقدشوندگی بالاتری دارند.
معایب صرافی های رمزنگاری متمرکز
صرافی های متمرکز بدون مشکل هم نیستند. یکی از معایب اصلی استفاده از این پلتفرم‌ها این است که کاربران کنترلی روی کلیدهای کیف پول ارز دیجیتال خود ندارند. این به این معنی است که آنها دسترسی مستقیم به دارایی های خود ندارند و این می تواند منجر به زیان های قابل توجهی شود.
اشکال دیگر مسائل امنیتی است. طی سال‌ها، صرافی‌های متمرکز هدف هک‌های پرمخاطب بوده‌اند که منجر به از دست رفتن صدها میلیون دلار ارزهای دیجیتال شده است.
اشکال دیگر این است که بسیاری از صرافی های متمرکز توسط نهادهای نظارتی کنترل می شوند که به نوبه خود تحت نظارت مقامات نظارتی هستند. مقامات نظارتی معمولاً قدرت اعمال محدودیت‌های سختگیرانه مانند الزامات مجوز جدید و مقررات انطباق بر روی پلتفرم‌ها را دارند، و این گاهی اوقات می‌تواند توانایی آنها را برای پشتیبانی از برخی نشانه‌ها یا ارائه خدمات به کاربران در حوزه‌های قضایی خاص محدود کند.
دستکاری قیمت
صرافی های متمرکز در ارائه خدمات نیز دارای جنبه های منفی هستند. از آنجایی که آنها برای حداکثر سود طراحی شده اند، این جنبه گاهی اوقات می تواند منجر به تضاد منافع بین صاحبان و کاربران صرافی شود. برخی از صرافی‌های متمرکز ممکن است برای افزایش سود خود به هزینه کاربران خود به اقدامات غیراخلاقی مانند دستکاری داده‌های بازار متوسل شوند که می‌تواند منجر به تجربه منفی کاربر شود.
صرافی غیرمتمرکز کریپتو چیست؟
یک صرافی غیرمتمرکز ارز دیجیتال، صرافی است که روی یک سیستم بلاک چین غیرمتمرکز ساخته شده است که عمدتاً از تراکنشهای مستقیم همتا به همتا پشتیبانی می‌کند.
ویژگی های کلیدی یک صرافی غیرمتمرکز ارز دیجیتال
یک صرافی غیرمتمرکز رمزنگاری چگونه کار می کند؟
این نوع صرافی‌ها برای پشتیبانی از معاملات همتا به همتا بین کاربران ارزهای دیجیتال طراحی شده‌اند که فرآیندها توسط برنامه‌های کاربردی مبتنی بر بلاک چین که به عنوان قراردادهای هوشمند شناخته می‌شوند، کنترل می‌شوند.
این رویکرد نیاز به واسطه را از بین می برد. علاوه بر این، صرافی‌های غیرمتمرکز به کاربران نیازی به تکمیل فرآیند KYC ندارند. این به آنها امکان می دهد تا به صورت ناشناس به معامله کردن بپردازند.
وقتی صحبت از کلیدهای خصوصی می شود، صرافی غیر متمرکز چگونه کار می کند؟
صرافی های غیرمتمرکز به کاربران این امکان را می دهد که استقلال خود را در مورد کلیدهای خصوصی خود حفظ کنند و بنابراین، آنها تنها مسئول امنیت وجوه خود هستند.
نمونه های مبادله غیرمتمرکز عبارتند از PancakeSwap، Uniswap، dYdX و Bisq.
مزایای صرافی های غیرمتمرکز کریپتو
صرافی غیر متمرکز ها طیف وسیعی از مزایا را برای کاربران فراهم می کنند و یکی از آنها این است که برخلاف صرافی های متمرکز، انعطاف پذیری بالایی در برابر سانسور دارند زیرا الزامات KYC را ندارند. به این ترتیب، کاربرانی که به دنبال تجارت ناشناس هستند، آنها را ترجیح می دهند.
فقدان الزامات KYC همچنین به آنها اجازه می‌دهد تا به کاربران بدون بانکی که قادر به دسترسی به خدمات بانکداری سنتی نیستند، به ویژه آنهایی که مدارک لازم را ندارند، پاسخگو باشند.
پلتفرم‌های مالی غیرمتمرکز (DeFi)، که به‌ویژه برای ارائه خدمات مالی مبتنی بر بلاک چین طراحی شده‌اند، به کاربران این امکان را می‌دهند که از طریق یک سیستم همتا به همتا وام دهند و وجه قرض کنند. استخرهای وام دهی که توسط قراردادهای هوشمند کنترل می شوند، به کاربران امکان می دهند وجوه خود را قرض دهند و سود کسب کنند. کاربران DeFi همچنین می توانند از طریق DeFi Staking درآمد غیرفعال کسب کنند.
استیکینگDeFi مستلزم قفل کردن دارایی های ارز دیجیتال در یک شبکه DeFi برای اعتبارسنجی تراکنش ها در سیستم های اثبات سهام (PoS) است. کاربرانی که دارایی های خود را به اشتراک می گذارند، جوایزی دریافت می کنند. مزیت دیگر صرافی های غیرمتمرکز این است که در مقایسه با صرافی های متمرکز، کارمزد تراکنش کمتری دارند.
از آنجایی که صرافی های غیرمتمرکز معاملات مستقیم بین خریداران و فروشندگان را امکان پذیر می کنند و بدون واسطه عمل می کنند، در مقایسه با صرافی های متمرکز، کارمزد تراکنش کمتری دارند.
معایب صرافی غیرمتمرکز کریپتو
صرافی های غیرمتمرکز معایبی هم دارند، و یکی از آنها این است که در مقایسه با صرافی های متمرکز اغلب از سطح نقدینگی پایین تری رنج می برند، زیرا معمولاً پایگاه کاربر و حجم معاملات کمتری دارند.
نقطه ضعف دیگر، در مقایسه با صرافی های متمرکز، این است که ماهیت آنها فنی تر است و برای استفاده از آنها نیاز به آشنایی با فناوری بلاک چین دارد.
یکی دیگر از جنبه های فنی این است که کاربران برای پرداخت هزینه های گاز باید توکن های پلتفرم بومی را خریداری کنند. برای به دست آوردن توکن های بومی، کاربران معمولاً باید موارد خاصی را خریداری کنند‘
این مراحل، که ممکن است گاهی چالش برانگیز باشد، ممکن است منجر به از دست دادن دارایی به دلیل اشتباهات، به ویژه برای معامله گران و سرمایه گذاران تازه کار شود.
تفاوت صرافی متمرکز و غیر متمرکز
تفاوت اصلی بین صرافی های متمرکز و غیر متمرکز در نحوه مدیریت دارایی های کاربران است. در صرافی های متمرکز، دارایی های کاربران در کیف پول های صرافی نگهداری می شوند و کاربران از طریق صرافی به آنها دسترسی دارند. در حالی که در صرافی های غیر متمرکز، دارایی های کاربران در کیف پول های شخصی آنها نگهداری می شود و کاربران کنترل کامل بر دارایی های خود دارند.
صرافی های متمرکز مزایایی مانند کاربری آسان، نقدینگی بالا، و امکانات پیشرفته را دارند. اما در عین حال، دارای معایبی مانند ریسک هک و عدم شفافیت هستند. در مقابل، صرافی های غیر متمرکز امنیت بالا، شفافیت، و کنترل کامل بر دارایی ها را به کاربران ارائه می دهند. اما دارای معایبی مانند کاربری دشوار، نقدینگی پایین، و عدم وجود امکانات پیشرفته هستند.
با این حال، انتخاب بین صرافی متمرکز و غیر متمرکز بستگی به نیازها و ترجیحات هر فرد دارد. در صورتی که کاربری آسان و نقدینگی بالا برای شما مهم است، می توانید از یک صرافی متمرکز استفاده کنید. اما اگر امنیت بالا و کنترل کامل بر دارایی هایتان برایتان اهمیت دارد، بهتر است از یک صرافی غیر متمرکز استفاده کنید.
صرافی های متمرکز در مقابل غیرمتمرکز
صرافی های متمرکز محبوبیت بیشتری نسبت به صرافی های غیرمتمرکز داشته اند و مدت طولانی تری وجود داشته اند. با این حال، صرافی های غیرمتمرکز در سال های اخیر به دلیل مزایایی که از نظر حریم خصوصی، امنیت و کنترل بر وجوه دارند، محبوبیت پیدا کرده اند.
نتیجه گیری
در این مقاله، به طور خلاصه به آشنایی با صرافی های متمرکز و غیر متمرکز و تفاوت های آنها پرداختیم. صرافی های متمرکز، واسطه ای بین خریداران و فروشندگان ارزهای دیجیتال هستند و دارایی های کاربران را در اختیار خود نگه می دارند. صرافی های غیر متمرکز، از قراردادهای هوشمند برای تسهیل معاملات استفاده می کنند و دارایی های کاربران را در اختیار خود نگه نمی دارند.
هر یک از این دو نوع صرافی، مزایا و معایب خاص خود را دارند. صرافی های متمرکز، به دلیل کاربری آسان و نقدینگی بالا، برای کاربران تازه وارد مناسب تر هستند. صرافی های غیر متمرکز، به دلیل امنیت بالا، برای کاربرانی که به دنبال حفظ کنترل کامل بر دارایی های خود هستند، مناسب تر هستند.
برای کسب اطلاعات بیشتر در مورد آموزش ارزهای دیجیتال، می توانید به سایت بورسا مراجعه کنید. در این سایت، مقالات آموزشی مختلفی در مورد ارزهای دیجیتال منتشر شده است. همچنین، دوره های آموزش خصوصی ارزهای دیجیتال نیز در این سایت برگزار می شود.
دانلود PDF مقاله آشنایی با صرافی متمرکز و غیر متمرکز و تفاوت آنها
