مدیریت ریسک در فارکس
فارکس به بازار غیرمتمرکز جهانی اطلاق می شود که در آن خرید و فروش ارز انجام می شود. بازار فارکس با میانگین حجم معاملات روزانه بیش از 8 تریلیون دلار، بزرگترین بازار مالی در جهان است. این بازار 24 ساعت شبانه روز و پنج روز هفته باز است و برای معامله گران در سراسر جهان قابل دسترسی است. البته سود فارکس همیشگی نیست و شما نیاز دارید تا برای موفقیت در آن با ریسک های بازار فارکس آشنا شوید. البته قابل ذکر است ما در آموزش 0 تا 100 بازار فارکس شما را با تمام زوایای مدیریت ریسک و همچنین مدیریت سرمایه به خوبی آشنا می کنیم.
بازار فارکس اهمیت زیادی دارد زیرا به مشاغل و افراد اجازه می دهد تا یک ارز را با ارز دیگری مبادله کنند و تجارت و سرمایه گذاری بین المللی را تسهیل می کند. به عنوان مثال، شرکتی در آمریکا که می خواهد از ژاپن کالا وارد کند، برای پرداخت هزینه کالا، باید دلار آمریکا را با ین ژاپن مبادله کند. این معامله در بازار فارکس انجام می شود، جایی که نرخ مبادله بین دو ارز تعیین می شود.
با این حال، معامله گری در بازار فارکس با خطرات قابل توجهی همراه است، از جمله خطر از دست دادن پول به دلیل نوسانات ارز. معامله گرانی که در معاملات فارکس شرکت می کنند باید از خطرات آگاه باشند و برای مدیریت آنها اقدامات لازم را انجام دهند.
یکی از بزرگترین خطرات در معاملات فارکس، ریسک بازار است که به ریسک زیان ناشی از تغییرات در شرایط بازار مانند نرخ بهره، انتشار داده های اقتصادی و رویدادهای ژئوپلیتیکی اشاره دارد. معامله گران فارکس باید بتوانند این ریسک را ارزیابی و مدیریت کنند تا از ضررهای قابل توجه جلوگیری کنند.
ارزیابی ریسکهای بازار فارکس
برای ارزیابی ریسک بازار فارکس، معامله گران ابتدا باید عواملی را که می توانند بر قیمت ارز تأثیر بگذارند، درک کنند. این عوامل عبارتند از:
نرخ بهره: تغییرات در نرخ بهره می تواند بر قیمت ارز تاثیر بگذارد. به عنوان مثال، اگر یک بانک مرکزی نرخ بهره را افزایش دهد، می تواند باعث افزایش ارزش پول شود زیرا سرمایه گذاران به دنبال بازدهی بالاتر هستند. تغییر نرخ بهره آن قدر سریع و شدید است که می تواند سود فارکس شما را در مدت زمان بسیار کم ببلعد.
انتشار داده های اقتصادی: داده هایی مانند تولید ناخالص داخلی، تعداد اشتغال و تورم می توانند بر قیمت ارز تأثیر بگذارند. داده های مثبت اقتصادی می تواند منجر به افزایش ارزش پول شود، در حالی که داده های منفی می تواند منجر به کاهش ارزش شود.
رویدادهای ژئوپلیتیکی: رویدادهای سیاسی مانند انتخابات، جنگ ها و بلایای طبیعی می توانند بر قیمت ارز تأثیر بگذارند. به عنوان مثال، کشوری که بی ثباتی سیاسی را تجربه می کند ممکن است شاهد کاهش ارزش پول خود باشد.
سنتیمنت بازار: حال و هوای کلی بازار می تواند بر قیمت ارز تأثیر بگذارد. اگر سرمایه گذاران نسبت به یک ارز خوشبین باشند، می تواند منجر به افزایش قیمت شود، در حالی که بدبینی می تواند منجر به کاهش ارزش شود.
ریسک هایی که در بازار فارکس وجود دارد
درست است که سود فارکس بسیار وسوسه کننده است اما بازار فارکس، مانند هر بازار مالی دیگری، ریسک هایی را در بر دارد. معامله گران فارکس باید از این خطرات آگاه باشند تا از ضررهای قابل توجه جلوگیری کنند. وقتی بسیاری از داشنپذیران دوره آموزش بازار فارکس می شوند این باور را دارند که قرار است به یکباره وضعیت زندگی شان تغییر کند و کسب سود فارکس از سود در مهارت های دیگر آسان است. این یک باور غلط است. معامله در بازار فارکس می تواند با ریسک های زیادی همراه باشد. در اینجا برخی از خطرات رایج در بازار فارکس آورده شده است:
ریسک بازار
ریسک بازار که به عنوان ریسک سیستماتیک نیز شناخته می شود، ریسک از دست دادن پول به دلیل تغییر شرایط بازار است. این ریسک ناشی از عواملی مانند نرخ بهره، انتشار داده های اقتصادی و رویدادهای ژئوپلیتیکی است که می تواند بر قیمت ارز تأثیر بگذارد. ریسک بازار مهم ترین ریسک در بازار فارکس است و در صورت عدم مدیریت صحیح می تواند منجر به زیان های قابل توجهی شود.
ریسک نقدینگی
ریسک نقدینگی ریسک عدم امکان انجام معامله یا خروج از موقعیت به دلیل کمبود نقدینگی بازار است. این می‌تواند در دوره‌های نوسانات بازار یا هنگام معامله جفت ارزهای کمتر نقد شونده رخ دهد. ریسک نقدینگی همچنین می تواند باعث لغزش شود، جایی که معامله گران ممکن است قیمتی متفاوت از قیمتی را که قصد اجرای آن را داشتند تجربه کنند .
ریسک اعتباری
ریسک اعتباری خطری است که طرف مقابل در یک معامله یا قرارداد نکول می کند. این می تواند هنگام معامله با کارگزاران یا طرف مقابل دیگر رخ دهد. معامله گران فارکس باید کارگزاران معتبر و طرف مقابل را برای به حداقل رساندن ریسک اعتباری انتخاب کنند.
ریسک عملیاتی
خطر زیان ناشی از فرآیندها، سیستم‌ها یا خطاهای انسانی ناکافی یا ناموفق است. این می‌تواند شامل مسائلی مانند ورودی‌های تجاری نادرست، شکست‌های فناوری، یا شیوه‌های ناکافی مدیریت ریسک باشد. معامله گران فارکس باید شیوه های مدیریت ریسک قوی داشته باشند تا ریسک عملیاتی را به حداقل برسانند.
تاثیر اتفاقات داخلی و بین المللی در بازار فارکس
ریسک کشور خطر زیان ناشی از بی ثباتی سیاسی یا اقتصادی در یک کشور خاص است. این می تواند شامل مسائلی مانند تغییر در سیاست دولت، محدودیت های ارزی یا ناآرامی های مدنی باشد. معامله گران فارکس باید از ریسک کشور آگاه باشند و استراتژی های معاملاتی خود را بر اساس آن تنظیم کنند.
ریسک اهرمی
ریسک اهرمی ریسک بزرگ‌نمایی زیان ناشی از استفاده از لوریج یا اهرم است. اهرم در فارکس به معامله گران اجازه می دهد تا موقعیت های بزرگ را با سرمایه نسبتاً کمی کنترل کنند، اما زیان های احتمالی را نیز افزایش می دهد. معامله گران فارکس باید از اهرم عاقلانه استفاده کنند و از شیوه های مدیریت ریسک مناسب برای به حداقل رساندن ریسک اهرمی استفاده کنند.
ریسک نرخ بهره
ریسک نرخ بهره ریسک زیان ناشی از تغییرات نرخ بهره است. تغییرات نرخ بهره می تواند بر قیمت ارز تأثیر بگذارد و معامله گران فارکس باید از تأثیر بالقوه تغییرات نرخ بهره بر معاملات خود آگاه باشند.
بیایید یک مثال از ریسکهای بازار فارکس را برای شما شرح دهیم. فرض کنید یک معامله گر تصمیم می گیرد معامله اش را برای مدت طولانی روی جفت ارز EUR/USD ادامه دهد، با این انتظار که ارزش یورو در برابر دلار آمریکا افزایش یابد. معامله‌گر وارد پوزیشنی در 1.2000 می‌شود، با دستور توقف ضرر در 1.1900 برای محدود کردن ضررهای احتمالی.
با این حال، انتشار داده های اقتصادی قابل توجهی اعلام می شود و دلار آمریکا به سرعت تقویت می شود و باعث کاهش EUR/USD به 1.1900 می شود. دستور حد ضرر راه اندازی می شود و معامله گر با از دست دادن 100 پیپ از موقعیت خارج می شود. شما با نسبت ریسک به ریوارد ( پاداش) مناسب همیشه می توانید میزان ضرر خود را در حداقل نگه دارید
در این مثال، معامله گر به دلیل نوسانات غیرمنتظره بازار با ریسک بازار مواجه شد. برای مدیریت ریسک بازار، معامله گر یک دستور حد ضرر داشت که ضرر احتمالی را محدود می کرد. با این حال، ذکر این نکته ضروری است که هیچ تکنیک مدیریت ریسک نمی تواند در برابر ضرر در معاملات فارکس تضمین کند و معامله گران باید همیشه برای ضررهای احتمالی آماده باشند البته همانطور که در پاراگراف بالاتر گفته شد شما با نسبت ریسک به ریوارد درست می توانید ضررها را به حداقل برسانید
مثال دیگری از ریسکهای بازار فارکس ، ریسک اهرمی است. فرض کنید یک معامله گر از نسبت اهرمی 1:100 استفاده می کند و 1000$ در حساب معاملاتی خود دارد. معامله‌گر تصمیم می‌گیرد موقعیتی را در جفت ارز USD/JPY باز کند و یک لات (100000 واحد) را با قیمت 110.00 خریداری کند.
اگر معامله طبق انتظار پیش برود و قیمت به 110.50 افزایش یابد، معامله گر 500 دلار (0.0050 در 100000 دلار) سود خواهد داشت. با این حال، اگر معامله بر خلاف معامله‌گر پیش برود و قیمت به 109.50 کاهش یابد، معامله‌گر 500$ ضرر می‌کند که معادل کل موجودی حساب است. این نمونه ای از اهرم تقویت کننده سود و زیان است و معامله گران باید از اهرم عاقلانه استفاده کنند و شیوه های مدیریت ریسک مناسب برای مدیریت ریسک اهرمی داشته باشند.
استفاده از ابزارهای مدیریت ریسک برای موفقیت در معاملات بازار فارکس
در حالی که حذف کامل ریسک ها در معاملات فارکس غیرممکن است، راه های مختلفی برای به حداقل رساندن تاثیر احتمالی این ریسک ها و افزایش شانس موفقیت وجود دارد. در اینجا چند راه برای غلبه بر خطرات در معاملات فارکس آورده شده است:
آموزش و تحقیق: آموزش و تحقیق در تجارت فارکس بسیار مهم است. معامله گران قبل از ورود به بازار باید درک کاملی از پویایی بازار، از جمله عواملی که بر قیمت ارز، استراتژی های معاملاتی و تکنیک های مدیریت ریسک تاثیر می گذارند، داشته باشند. معامله گران فارکس باید به طور مداوم دانش و مهارت های خود را به روز کنند تا از شرایط در حال تغییر بازار جلوتر بمانند.
از دستورات توقف ضرر استفاده کنید: دستورات توقف ضرر یک ابزار مدیریت ریسک ضروری است که به محدود کردن ضررهای احتمالی کمک می کند. معامله گران می توانند یک دستور توقف ضرر را در یک سطح قیمت مشخص تنظیم کنند و اگر قیمت به آن سطح برسد، معامله به طور خودکار بسته می شود و ضررهای احتمالی را محدود می کند.
از اهرم عاقلانه استفاده کنید: در حالی که اهرم می تواند سود بالقوه را تقویت کند، می تواند زیان را نیز افزایش دهد. معامله گران باید از اهرم عاقلانه استفاده کنند و از اهرم بیش از حد خودداری کنند. یک قانون کلی این است که در یک معامله بیش از 1٪ تا 2٪ از مانده حساب را ریسک نکنید.
پرتفوی خود را متنوع کنید: تنوع در معاملات فارکس بسیار مهم است زیرا به پخش ریسک در چندین جفت ارز کمک می کند. معامله‌گران می‌توانند با معامله چندین جفت ارز، قرار گرفتن در معرض هر ارز واحدی را کاهش دهند و تأثیر حرکت‌های غیرمنتظره قیمت را محدود کنند.
توسعه یک طرح معاملاتی: طرح معاملاتی مجموعه ای از قوانین و دستورالعمل هایی است که معامله گران در حین معامله از آنها پیروی می کنند. این طرح باید شامل استراتژی های معاملاتی، تکنیک های مدیریت ریسک، نقاط ورود و خروج و میزان سرمایه تخصیص یافته به هر معامله باشد. معامله گران با پایبندی به یک برنامه معاملاتی کاملاً تعریف شده می توانند بر تعصبات احساسی غلبه کنند و تصمیمات معاملاتی عینی بگیرند.
احساسات را مدیریت کنید: سوگیری های عاطفی مانند ترس و طمع می تواند به طور قابل توجهی بر تصمیمات معاملاتی تأثیر بگذارد. معامله گران باید منضبط و عینی باقی بمانند و از تصمیم گیری های تجاری تکان دهنده خودداری کنند. معامله‌گران موفق می‌دانند که ضرر بخشی از معامله است و اجازه نمی‌دهند احساسات قضاوت آنها را تحت الشعاع قرار دهد.
معامله گران با درک و مدیریت ریسک های موجود در معاملات فارکس می توانند زیان های احتمالی را به حداقل برسانند و شانس موفقیت خود را در بازار افزایش دهند.
بیایید مثالی از نحوه غلبه بر ریسک در معاملات فارکس از طریق تنوع سازی بیاوریم. فرض کنید یک معامله گر تصمیم می گیرد که صرفاً روی معامله جفت ارز USD/JPY تمرکز کند. معامله گر معتقد است که آنها درک خوبی از عوامل موثر بر قیمت این جفت ارز دارند و به توانایی خود در سودآوری از معامله آن اطمینان دارند.
با این حال، رویدادهای غیرمنتظره مانند انتشار داده های اقتصادی قابل توجه یا تنش های ژئوپلیتیکی می تواند باعث تغییرات ناگهانی قیمت شود که می تواند منجر به زیان های قابل توجهی شود. معامله‌گر با تنوع بخشیدن به پرتفوی خود و معامله چندین جفت ارز، می‌تواند ریسک را گسترش داده و قرار گرفتن در معرض هر جفت ارز واحدی را کاهش دهد.
به عنوان مثال، معامله‌گر می‌تواند تصمیم بگیرد که جفت ارز EUR/USD، GBP/USD و USD/CAD را علاوه بر جفت USD/JPY معامله کند. به این ترتیب، اگر جفت USD/JPY نوسانات غیرمنتظره ای را تجربه کند، معامله گر همچنان می تواند از جفت ارزهای دیگر که ممکن است نسبتاً ثابت باقی بمانند سود ببرد.
تنوع نه تنها خطر تغییرات غیرمنتظره قیمت را کاهش می دهد، بلکه دامنه وسیع تری از فرصت های معاملاتی را برای معامله گران فراهم می کند. معامله گران با معامله چندین جفت ارز می توانند از شرایط مختلف بازار استفاده کرده و از استراتژی های معاملاتی مختلف سود ببرند.
به طور خلاصه، تنوع یک تکنیک مدیریت ریسک حیاتی است که می تواند به معامله گران کمک کند تا بر ریسکهای بازار فارکس غلبه کنند. معامله‌گران می‌توانند با معامله چندین جفت ارز، ریسک خود را گسترش دهند و قرار گرفتن در معرض هر جفت ارز واحدی را کاهش دهند و تأثیر حرکت‌های غیرمنتظره قیمت را محدود کنند.
یک برنامه معاملاتی ایجاد کنید
توسعه یک برنامه معاملاتی یک گام مهم در معاملات فارکس است. طرح معاملاتی مجموعه ای از قوانین و دستورالعمل هایی است که معامله گران در حین معامله از آنها پیروی می کنند. این چارچوبی را برای تصمیم گیری های معاملاتی فراهم می کند و به معامله گران کمک می کند حتی در شرایط نوسان بازار، عینی و منضبط باقی بمانند. ما در دوره آموزش جامع فارکس به شما آموزش می دهیم که چگونه می توانید یک ژورنال معاملاتی بی نقص بنویسید.
یک برنامه معامله گری باید شامل عناصر زیر باشد:
استراتژی معاملاتی: استراتژی معاملاتی رویکردی را که معامله‌گران هنگام ورود و خروج از معاملات اتخاذ می‌کنند، مشخص می‌کند. این استراتژی باید بر اساس تجزیه و تحلیل کامل از شرایط بازار، از جمله تحلیل تکنیکال و بنیادی باشد.
تکنیک‌های مدیریت ریسک: تکنیک‌های مدیریت ریسک در معاملات فارکس برای محدود کردن ضررهای احتمالی ضروری هستند. طرح معاملاتی باید شامل دستورالعمل هایی برای تنظیم دستورات توقف ضرر، مدیریت اهرم و تعیین میزان سرمایه تخصیص یافته به هر معامله باشد.
نقاط ورود و خروج: طرح معاملاتی همچنین باید شامل دستورالعمل هایی برای ورود و خروج از معاملات باشد. این شامل شناسایی بهترین زمان برای ورود به معامله بر اساس شرایط بازار و تعیین سطح سود هدف و سطح توقف ضرر است. در بیشتر معاملات نسبت ریسک به ریوارد یعنی نسبت فاصله نقطه ورود شما تا حد سود باید حداقل دو برابر فاصله این نقطه تا حد ضرر باشد.
تخصیص سرمایه: طرح معاملاتی همچنین باید شامل دستورالعمل هایی برای تعیین میزان سرمایه تخصیص یافته به هر معامله باشد. این به معامله گران کمک می کند تا ریسک خود را مدیریت کنند و از قرار گرفتن بیش از حد در معرض هر تجارت منفرد خودداری کنند.
برنامه معاملاتی: برنامه معاملاتی باید شامل یک برنامه معاملاتی باشد که زمان ورود و خروج معامله گران از معاملات را مشخص کند. داشتن درک روشنی از ساعات کاری بازار و بهترین زمان ها برای معامله بر اساس جفت ارز مورد معامله ضروری است.
هنگامی که برنامه معاملاتی ایجاد شد، ضروری است که به آن پایبند باشید. معامله گران باید نظم و انضباط را حفظ کنند و از دستورالعمل های ذکر شده در طرح پیروی کنند، حتی در شرایط نوسان بازار. با پیروی از یک برنامه معاملاتی کاملاً تعریف شده، معامله گران می توانند بر تعصبات احساسی غلبه کنند و تصمیمات معاملاتی عینی بگیرند.
به طور خلاصه، توسعه یک برنامه معاملاتی در معاملات فارکس بسیار مهم است. این طرح چارچوبی را برای تصمیم گیری های معامله گری، از جمله استراتژی های معاملاتی، تکنیک های مدیریت ریسک، نقاط ورود و خروج، تخصیص سرمایه و برنامه های معاملاتی ارائه می کند. با پایبندی به یک برنامه معاملاتی کاملاً تعریف شده، معامله گران می توانند حتی در شرایط نوسان بازار، منظم و عینی باقی بمانند.
در نتیجه، معامله گری در بازار فارکس فرصت خوبی برای کسب سود است، اما با خطراتی همراه است. همانطور که در این پست مشخص شد، برخی از ریسکهای بازار فارکس شامل ریسک بازار، ریسک اعتباری، ریسک نقدینگی و ریسک عملیاتی است. درک این ریسک ها برای تجارت موفق ضروری است.
برای غلبه بر این ریسک‌ها، معامله‌گران باید درک کاملی از بازار داشته باشند، یک برنامه معاملاتی ایجاد کنند و از تکنیک‌های مدیریت ریسک مانند متنوع‌سازی، تنظیم دستورات توقف ضرر و مدیریت اهرم استفاده کنند.
توسعه یک برنامه معاملاتی برای موفقیت در معاملات فارکس بسیار مهم است. یک طرح معاملاتی باید شامل استراتژی معاملاتی، تکنیک های مدیریت ریسک، نقاط ورود و خروج، تخصیص سرمایه و برنامه معاملاتی باشد. معامله گران باید منضبط باقی بمانند و برنامه معاملاتی خود را دنبال کنند تا تصمیمات تجاری عینی بگیرند و از سوگیری های احساسی جلوگیری کنند.
در نهایت، به روز بودن از آخرین اخبار و روندهای بازار و آموزش مداوم خود در مورد تجارت فارکس ضروری است. تجارت موفق فارکس نیازمند فداکاری، انضباط و صبر است. با پیروی از دستورالعمل های ذکر شده در این پست، معامله گران می توانند ریسکهای بازار فارکس را مدیریت کرده و شانس موفقیت خود را در معاملات فارکس افزایش دهند.
دانلود فایل PDF مقاله ریسک در بازار فارکس
